Sijoitusmarkkina on viime vuosina keskittynyt voimakkaasti. Monet toimijat tarjoavat ensisijaisesti omia tuotteitaan, mikä voi kaventaa asiakkaalle tarjolla olevia vaihtoehtoja. Tähän kehitykseen Suomen Varainhoitopalvelut Oy haluaa tarjota selkeän vaihtoehdon: avoimen arkkitehtuurin varallisuussuunnittelun, jossa asiakkaan valinnat ohjaavat kaikkea tekemistä.

– Me keskitymme aina asiakkaan tavoitteisiin, emme tuotteisiin. Perehdymme asiakkaan kokonaistilanteeseen, sijoitushistoriaan, riskinsietokykyyn, kassavirtaan ja aikajänteeseen. Sen pohjalta rakennamme kokonaisuuden, jossa on asiakkaan tavoitteisiin nähden markkinoiden parhaat komponentit ja joka tukee näitä tavoitteita tehokkaasti, kertoo John Niemi.

Suomen Varainhoitopalvelujen luotettu kumppani on SEB Life International, joka on osa SEB-pankin maailmanlaajuista verkostoa. Konserni hoitaa yli 212 miljardin euron varoja. SEB Lifen sijoitusvakuutus tukee erinomaisesti Suomen Varainhoitopalvelujen asiakaslähtöistä toimintatapaa, ja avoimen arkkitehtuurin etuja sijoitusratkaisuissa.

Avoin arkkitehtuuri vapauttaa valinnan

Sijoituspalvelumarkkinan konsolidoituminen on johtanut tilanteeseen, jossa asiakkaan etu ei aina toteudu optimaalisesti.

Suomen Varainhoitopalveluiden keskeinen erottava tekijä on avoin arkkitehtuuri. Se tarkoittaa käytännössä sitä, että asiakas voi valita sijoituskohteet globaalista markkinasta eri varainhoitajien välillä.

– Asiakas voi tavoitella tiettyä tuottoa vaikkapa viidessä tai kymmenessä vuodessa, tai hän saattaa haluta, että tietty summa on käytettävissä tiettynä ajankohtana. Sijoituskokonaisuus rakennetaan niin, että tavoitteiden saavuttamisen todennäköisyys on mahdollisimman hyvä, John Niemi painottaa.

Avoin arkkitehtuuri tuo läpinäkyvyyttä ja kustannustehokkuutta.

– Yksi toimija ei voi olla paras kaikessa. Siksi asiakkaan kannattaa vertailla ja valikoida sijoituskohteita. Meidän roolimme on tehdä tämä työ yhdessä asiakkaan kanssa. Tämä näkyy usein pienempinä kokonaiskuluina ja parempana tuottopotentiaalina, tarkentaa Jani Kuokkanen.

Asiakaslähtöisyys ohjaa kaikkea tekemistä

Suomen Varainhoitopalveluilla asiakaslähtöisyys ei ole pelkkä periaate, vaan käytännön toimintatapa. Jokainen asiakkuus alkaa perusteellisella kartoituksella, jossa selvitetään asiakkaan tavoitteet, nykytilanne ja riskinsietokyky.

– Ensimmäinen tapaaminen on tutustuminen. Asiakas kertoo omasta tilanteestaan ja tavoitteistaan, ja me kerromme, miten toimimme. Sen jälkeen asiakas päättää, haluaako edetä, toteaa John Niemi.

Jani Kuokkanen kuvailee, kuinka varsinainen työ alkaa vasta tämän jälkeen.

– Kun tavoitekeskustelu on tehty, laadimme kirjallisen ehdotuksen, jonka toimitamme asiakkaalle. Asiakas voi rauhassa perehtyä siihen ja päättää, haluaako jatkaa.

Tärkeä osa asiakaslähtöisyyttä on myös avoimuus tilanteissa, joissa asiakkaan oma näkemys poikkeaa asiantuntijan arviosta.

– Kerromme suoraan, jos emme suosittele asiakkaan ehdottamaa ratkaisua. Kaikki päätökset tehdään asiakkaan edun pohjalta ja dokumentoidaan, Niemi sanoo.

– Nettotuotto, kulut ja riski pitää saada tasapainoon. Pyrimme siihen, että kokonaisuus on mahdollisimman kulutehokas, tuottopotentiaaliltaan hyvä ja riskiltään asiakkaalle sopiva.

Asiakassuhteet ovat tyypillisesti pitkäkestoisia.

– Haluamme hoitaa asiakkuuksia vuosien, jopa sukupolvien yli. Silloin voimme aidosti auttaa myös varallisuuden siirrossa ja kokonaisuuden kehittämisessä. Sijoitusvakuutus on keskeinen elementti varallisuussuunnittelussa. Se on myös hyödyllinen ja verotehokas perintösuunnittelun väline.

– Avoin arkkitehtuuri sopii kaikille, jotka voivat sijoittaa riittäviä summia. Asiakasryhmiämme ovat sekä yksityishenkilöt että yritykset, kertovat Niemi ja Kuokkanen.

Asiantuntemus ja markkinaymmärrys keskiössä

Asiantuntemus näkyy kyvyssä reagoida markkinatilanteisiin.

– Jos tilanne vaatii reagointia, toimimme aktiivisesti. Jos taas markkina on vakaa, voimme pitää kokonaisuuden muuttumattomana pidempään. Sijoitusvakuutuksen sisällä sijoitusstrategiaa voi muuttaa vapaasti tarpeen mukaan, ilman veroseuraamuksia, John Niemi mainitsee.

Matalan kynnyksen palvelu, ei sitoutumispakkoa

Suomen Varainhoitopalvelut korostaa, että yhteydenotto ei velvoita mihinkään.

– Ei tarvitse pelätä ottaa yhteyttä. Ensimmäinen tapaaminen on nimenomaan tutustumista, eikä siihen liity mitään pakkoa.

Suomen Varainhoitopalveluiden asiakkuudesta kiinnostuneen on hyödyllistä, vaikkakaan ei välttämätöntä, hieman miettiä omaa tilannettaan ja tavoitteitaan etukäteen.

– Voimme toimia sparrauskumppanina myös nykyisten sijoitusten arvioinnissa.

Suomen Varainhoitopalveluiden toimintafilosofia kiteytyy asiakkaan etuun.

– Asiakaslähtöisyys tarkoittaa sitä, että haluamme löytää yhdessä asiakkaan kanssa aidosti parhaan vaihtoehdon. Jos esimerkiksi asiakkaan oman pankin tarjoama ratkaisu on asiakkaalle optimaalisin, sanomme sen suoraan.

Luottamus on palvelun ydin:

– Kun puhutaan rahasta, luottamuksen täytyy olla ehdottomasti kunnossa. Meidän tehtävämme on ansaita se joka päivä toimimalla asiakkaan eduksi.

Suomen Varainhoitopalvelut Oy Joensuun toimipiste osoitteessa Telitie 1a, 2.krs, 80100 Joensuu
John Niemi, +358 45 138 1338, [email protected]
Jani Kuokkanen, +358 400 551 050, [email protected]

www.varainhoito.com